中行赤壁莼川支行員工成功攔截客戶非法集資匯款

來源：時間：2019-07-26 07:51

咸寧網訊通訊員王浩：近日，一位程姓男子行色匆匆的來到中國銀行赤壁莼川支行營業網點，該男子衣著樸素、言談保守，卻一再叮囑中行員工快速辦理18萬的轉賬業務。大堂經理見對方賬戶是異地對公賬戶，便咨詢轉賬用途，起先該客戶緘口如瓶，并不愿意透露真實用途，大堂經理心生疑惑，一番咨詢后才明白該客戶是聽了一網友的介紹，準備投資其所在公司發行的私募基金，對于前期認購者承諾給以投資額30%的收益回報，該男子受高額利息誘惑而答應認購18萬元。

大堂經理第一反應就是該筆交易很可能涉嫌非法集資，于是咨詢客戶與該公司有無合同、是否知道該網友的真實姓名、真實地址等；同時，大堂經理通過網上查詢該公司，并未發現該公司有募集資金的公告，且是一家信譽一般的食品加工企業；最后，大堂經理將“平安中行”公眾號上的一些類似案例與客戶講解。客戶才如夢初醒，感覺自己確實上當受騙，一時被高額收益沖昏了頭腦，也停止了轉賬，再三道謝后離開。

近年來，民間非法集資渠道多樣，手段不斷升級，嚴重影響了進入秩序和社會穩定。赤壁中行嚴格按照監管部門的要求，積極組織員工學習非法集資的案例和特點，嚴格按照“四問一告知”的要求對辦理業務的客戶進行風險提示；時刻提醒員工，多一個心眼，多一句詢問，幫助客戶避免巨大的經濟損失，從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動的蔓延，切實保護消費者權益。

編輯：金娓

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